Entendiendo los Fondos Cotizados o ETF

Los fondos cotizados en bolsa (ETF) son bastante simples en realidad.

Al final de esta guía, sabrá todo lo que necesita sobre ellos.

Primero, ¿qué son y por qué debería importarnos?

¿Qué es un ETF y cómo funciona?

Un fondo cotizado en bolsa (ETF) es muy similar a un fondo indexado.

Muchos de ellos rastrean diferentes mercados o índices.

Algunos rastrean las existencias estadounidenses y mundiales. Otros rastrean sectores específicos como tecnología, energía y productos básicos. Otros siguen monedas como el Dólar, el Euro, la Libra..

Le permiten invertir fácilmente en de diferentes tipos de inversiones (como acciones, bonos, divisas y bienes raíces). También tienen costos mucho más bajos que los fondos.

La mayor diferencia con un fondo indexado es que los ETF se cotizan, compran y venden en una bolsa de valores. Puede comprar ETF como si comprara acciones.

Cada ETF tiene un símbolo de ticket. Del mismo modo, su precio cambia durante el día en que los mercados están abiertos. Por el contrario, el valor de un fondo indexado cambia solo al final del día.

Un ETF está estructurado como un fondo indexado pero cotiza como una acción individual.

Para un fondo indexado, no puede aprovechar los movimientos del mercado durante el día de negociación. Pones tu orden de compra, se publica, luego ves cuánto vale al final del día.

Los ETF le permiten operar durante el día. Eso significa que puede aprovechar los cambios del mercado utilizando ETF.

Personalmente no paso mi tiempo en ellos, prefiero seguir con los fondos indexados ya que no tengo interés en el intradiario.

Pero si está buscando una manera de negociar índices a lo largo del día, use ETF.

Los beneficios de un ETF

  1. Diversificación

Una de las ventajas más significativas de un ETF es la diversificación. Con un clic, puede tener múltiples acciones en un sector.

Al comprar un ETF, está disminuyendo su riesgo ya que le permite tener una canasta de acciones que solo una o dos compañías.

  1. Transparencia

Las participaciones de un fondo se muestran una vez al mes. Sin embargo, se requiere un ETF para publicar sus acciones al final del día.

  1. Conveniencia y tiempo

Como los ETF se negocian en una bolsa de valores, comprarlos y venderlos es como comprar y vender acciones.

Eres propietario de las acciones de ETF en el momento en que las compras.

Por otro lado, en un fondo mutuo o indexado, obtienes unidades del fondo solo al final del día.

El precio de un ETF cambia a lo largo del día cuando los mercados están abiertos, lo que le permite comprarlo al precio que desee.

  1. Estrategias

A todos los efectos prácticos, un ETF actúa como una acción. Es por eso que puede vender en corto, comerciar intradía o comprarlo con margen.

Incluso puede realizar varios tipos de órdenes, como una orden de límite, una orden de stop-loss y una orden de mercado.

  1. Costos y cargos

El índice de gastos de un ETF suele ser bastante bajo, mucho más bajo que los fondos mutuos administrados activamente.

El ETF S&P 500 de Vanguard tiene un índice de gastos del 0.04%, una de las tasas más bajas que encontrará.

  1. Sin inversión mínima

A diferencia de algunos fondos indexados, los ETF no tienen un requisito mínimo de inversión. Sólo necesita la cantidad de dinero a la que cotiza el ETF cuando lo compra.


Los inconvenientes de un ETF

  1. Costos

Debe analizar los costos cuidadosamente porque pueden multiplicarse rápidamente y también ser un inconveniente al invertir en ETF.

Algunas casas de bolsa le cobrarán una comisión cada vez que compre y venda un ETF. Este costo puede sumarse rápidamente. Digamos que un corredor cobra 9€ por operación.

Si está invirtiendo 1000€ por mes en un ETF, la comisión misma representa el 0.90% de la inversión. Es un dinero elevado a pagar todos los meses, aparte del índice de gastos del ETF.

Los ETF especializados también pueden tener tarifas mucho más altas que los ETF básicos que rastrean un índice básico.

Siempre verifique las tarifas antes de elegir un nuevo ETF.

  1. Liquidez

Como todas las acciones, el precio de un ETF cambia según su demanda y oferta. Esto da como resultado que algunos ETF se negocien poco en el mercado de valores.

Simplemente puede que no haya suficientes compradores y vendedores. Esto podría convertirse en un problema si desea comprar y vender sus acciones de ETF, y no hay nadie dispuesto a vender o comprar acciones de usted.

Debido a la falta de liquidez, podría verse obligado a comprar más alto y vender más bajo que el precio que tiene en mente.

Una solución a esta deficiencia es invertir solo en los ETF más grandes y populares.

  1. Demasiada actividad

Como es fácil comprar y vender ETF, puede adquirir el hábito de comerciar con frecuencia con ETF.

Al intentar cronometrar un mercado (algo en lo que falla más del 90% de los administradores de dinero profesionales), puede terminar incurriendo en una pérdida.

También acumulará una gran cantidad de tarifas e impuestos al tradear.

Puede ser una ventaja tener menos accesibilidad.

Cómo y dónde comprar o vender ETF

Puede invertir en ETF a través de diversos operadores, simplemente haga una búsqueda en Internet con las palabras ETF y automáticamente verá cientos de empresas que ofrecen estos servicios.

Esperamos que esta mini guía le haya podido ayudar a entender qué son los ETF y cómo comenzar con ellos.

Ampliación de contenido

La mejor parte de los ETF es la gran cantidad de opciones que tiene. No importa a lo que quiera exponerse, hay un ETF para ello.

Pero esa elección también puede ser abrumadora. Con miles de ETFs rastreando casi todos los activos imaginables, puede parecer un desafío elegir el correcto. La parálisis del análisis es real.

Diferentes tipos de ETF a considerar

Estos son algunos de los diferentes tipos de ETF a tener en cuenta.

Mercado amplio ETF

Los ETF de mercado amplio siguen índices como el S & P500, Dow Jones o NASDAQ.

Del mismo modo, algunos ETF rastrean todo el mercado de los EE. UU., El mercado global y regiones específicas del mundo.

En general, los ETF de mercado amplio son de naturaleza pasiva y, por lo tanto, tienen costos más bajos.

ETF específico de la industria

Un ETF específico de la industria rastrea los valores en un sector particular.

Por ejemplo, supongamos que cree que el sector tecnológico va a funcionar bien, pero no sabe en qué acciones invertir. En ese caso, simplemente puede invertir en un ETF del sector tecnológico.

Al invertir en un ETF específico de la industria, puede reducir su enfoque en un sector que cree que funcionará bien.

Al invertir en múltiples acciones dentro de ese sector, también se está protegiendo contra compañías individuales que funcionan mal.

Dividendos ETF

Los buenos dividendos son atractivos para algunas personas debido al ingreso constante. Los ETF de dividendos que se centran en acciones altas y consistentes que pagan dividendos pueden ser una gran compra.

Existen diferentes tipos de ETF de dividendos.

Algunos miran solo el rendimiento de dividendos de las acciones, mientras que otros miran la consistencia y la capacidad futura para pagar un dividendo. Otros simplemente rastrean un índice de dividendos como el índice Dow Jones US Select Dividend.

En la mayoría de los casos, no me preocuparía agregar acciones específicas de dividendos a su cartera.

Por lo general, existe una prima de precio para el flujo de efectivo en comparación con la venta de acciones para generar efectivo para usted.

Bonos ETF

Invertir en bonos es una excelente idea ya que los bonos reducen el riesgo de su cartera. Los rendimientos de los bonos han aumentado tradicionalmente cuando los rendimientos de las acciones han bajado.

Hay ETF de bonos para bonos estadounidenses, bonos globales y bonos gubernamentales y de empresas.

ETF de productos básicos

Invertir en oro, gas natural y productos agrícolas puede parecer difícil. Pero los ETF de materias primas lo hacen fácil.

Invertir en productos básicos puede diversificar aún más su cartera.

La mayoría de los ETF de productos básicos no compran el producto físico, sino que usan contratos de derivados respaldados por el producto físico.

Algunos ETF rastrean un grupo de productos, mientras que otros siguen solo un producto. Las SPDR Gold Shares (GLD) y iShares Silver Trust (SLV) son los ETF de oro y plata más grandes, respectivamente. Esta es probablemente la forma más fácil de obtener exposición a los productos básicos.

ETF de divisas

Los ETF de divisas le ofrecen la oportunidad de obtener ganancias cuando las monedas extranjeras se mueven en comparación con el dólar estadounidense.

A menos que tenga una obsesión con el comercio de divisas desde hace mucho tiempo, la evitaré en la mayoría de los casos. El comercio de divisas no es para los débiles de corazón.

ETF inmobiliarios

Los ETF inmobiliarios invierten principalmente en Fideicomisos de Inversión Inmobiliaria (REIT) y empresas inmobiliarias.

Los REIT, por naturaleza, están diversificados. Pero muy raramente encontraría un REIT invirtiendo en tipos específicos de propiedades. Ahí es donde intervienen los ETF de REIT.

Hay opciones para cada tipo de bienes raíces en los que posiblemente desee invertir.

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